財(cái)聯(lián)社10月28日訊（記者 林堅(jiān)）浙江證監(jiān)局官網(wǎng)10月28日最新披露的一則罰單，最新揭示了一名證券從業(yè)人員違規(guī)擔(dān)起資金掮客的實(shí)情。罰單開具對(duì)象為任之江，罰單內(nèi)文未顯示具體從業(yè)機(jī)構(gòu)。根據(jù)中證協(xié)官網(wǎng)，有“任之江”執(zhí)業(yè)注冊(cè)信息的機(jī)構(gòu)僅涉及華龍證券，登記日期2021年3月至今。

關(guān)于對(duì)任之江采取出具警示函措施的決定

這未能說明是同一個(gè)人違規(guī)執(zhí)業(yè)，但監(jiān)管對(duì)于違規(guī)的行為進(jìn)行了闡述，這再度給行業(yè)敲響警鐘。罰單顯示，經(jīng)查，任之江在從業(yè)期間，存在私自違規(guī)為客戶的融資活動(dòng)提供中介、擔(dān)?；蛘咂渌憷男袨?，違反了《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》第十三條第六項(xiàng)的規(guī)定。依據(jù)《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》第二十五條規(guī)定。據(jù)此，浙江證監(jiān)局決定對(duì)任之江采取出具警示函的行政監(jiān)管措施，并記入證券期貨市場(chǎng)誠(chéng)信檔案數(shù)據(jù)庫(kù)。

何為“私自違規(guī)為客戶的融資活動(dòng)提供中介、擔(dān)?；蛘咂渌憷男袨椤?，受訪的業(yè)界人士介紹稱，其實(shí)就是所謂的資金掮客，一般來說就是給客戶找融資渠道，民間借貸資金、配資資金等。據(jù)《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》第十三條第六項(xiàng)規(guī)定，證券經(jīng)紀(jì)人在執(zhí)業(yè)過程中不得有的行為之一，即不得“為客戶之間的融資提供中介、擔(dān)?；蛘咂渌憷?。

通過復(fù)盤近年來監(jiān)管對(duì)于此類行為開具的罰單，可以看到，某些個(gè)人或機(jī)構(gòu)未經(jīng)許可或違反相關(guān)規(guī)定，為客戶提供融資服務(wù)，包括但不限于牽線搭橋、提供擔(dān)保、協(xié)助資金流動(dòng)等，從而獲取不正當(dāng)利益的行為。長(zhǎng)遠(yuǎn)來看，為客戶的融資活動(dòng)提供擔(dān)保，而沒有經(jīng)過合法的程序和披露，或者超出了自身的擔(dān)保能力，增加了金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)。

對(duì)于資金掮客嚴(yán)監(jiān)嚴(yán)管

同樣是浙江證監(jiān)局開具的罰單，記者注意到，對(duì)于資金掮客的關(guān)注度持續(xù)在線，嚴(yán)監(jiān)嚴(yán)管，可以說是一年1到2張相關(guān)罰單的頻率。2023年3月13日，浙江監(jiān)管局披露了關(guān)于對(duì)謝煒采取責(zé)令改正措施的決定。經(jīng)查，謝煒在財(cái)通證券股份杭州下沙證券營(yíng)業(yè)部從業(yè)期間，存在私自違規(guī)為客戶融資活動(dòng)提供中介或者其他便利的行為。因此，浙江證監(jiān)局決定對(duì)謝煒采取責(zé)令改正的監(jiān)督管理措施，并記入證券期貨市場(chǎng)誠(chéng)信檔案。

同年4月，證監(jiān)局又發(fā)現(xiàn)周弘在從業(yè)期間，存在私自違規(guī)為客戶的融資活動(dòng)提供中介、擔(dān)保或者其他便利的行為，被采取出具警示函的行政監(jiān)管措施，并記入證券期貨市場(chǎng)誠(chéng)信檔案數(shù)據(jù)庫(kù)。彼時(shí)根據(jù)中證協(xié)官網(wǎng)，南京證券有“周弘”執(zhí)業(yè)信息。

又比如2022年11月時(shí)，粵開證券金華雙龍南街證券營(yíng)業(yè)部員工在從業(yè)期間，就因?yàn)榇嬖谒阶赃`規(guī)為客戶的融資活動(dòng)提供中介、擔(dān)?；蛘咂渌憷男袨?，被浙江證監(jiān)局出具警示函。此外，經(jīng)查，符子青、姜勇、仇順良在從業(yè)期間，存在私自違規(guī)為客戶的融資活動(dòng)提供中介、擔(dān)?；蛘咂渌憷男袨?。對(duì)于三人，浙江證監(jiān)局決定采取出具警示函的監(jiān)督管理措施，并記入證券期貨市場(chǎng)誠(chéng)信檔案數(shù)據(jù)庫(kù)。

記者也注意到，2022年12月5日，深圳證監(jiān)局也連發(fā)三張罰單，包括對(duì)五礦證券深圳金田路證券營(yíng)業(yè)部、陳夏珊采取出具警示函措施的決定，以及對(duì)陳萍采取監(jiān)管談話措施的決定。經(jīng)查，陳夏珊在五礦證券深圳金田路證券營(yíng)業(yè)部從業(yè)期間，存在違規(guī)操作客戶證券賬戶、為客戶之間的融資提供中介及其他便利的行為；陳萍在任中天證券深圳深南大道證券營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人期間，違規(guī)參與客戶證券賬戶出借，并為客戶與他人之間的融資活動(dòng)提供便利和服務(wù)。

合規(guī)在前，展業(yè)在后

“一定要做到合規(guī)在前，展業(yè)在后！”一位受訪人士感慨道。監(jiān)管對(duì)于券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的關(guān)注度與處罰力度正不斷加強(qiáng)，探究背后，更是反映券商分支機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的健全、合理、制衡、獨(dú)立及其有效性，是監(jiān)管關(guān)注的又一焦點(diǎn)。

據(jù)記者粗略統(tǒng)計(jì)，截至9月，2024年以來，券商及其分支機(jī)構(gòu)、證券從業(yè)人員共收到各類罰單415，涉及394名相關(guān)從業(yè)人員被處罰，平均每個(gè)月43名相關(guān)從業(yè)人員被處罰。業(yè)務(wù)類型來看，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)以114張罰單位居首位，投行業(yè)務(wù)共收到107張罰單，資管業(yè)務(wù)收到22張罰單。

根據(jù)監(jiān)管多次表態(tài)，證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格規(guī)范工作人員執(zhí)業(yè)行為，督促工作人員勤勉盡責(zé)，防范其利用職務(wù)便利從事違法違規(guī)、超越權(quán)限或者其他損害客戶合法權(quán)益的行為。