財(cái)聯(lián)社7月5日訊（記者 史思同）7月5日晚，香港金融管理局（金管局）及香港積金局（MPFA）先后發(fā)文宣布，對星展香港及匯豐兩家銀行處以千萬級罰款。其中，星展香港因違反《打擊洗錢條例》被罰1000萬港元，匯豐因強(qiáng)積金計(jì)劃轉(zhuǎn)介項(xiàng)目違反相關(guān)操守要求被罰2400萬港元。

對此，業(yè)內(nèi)人士指出，監(jiān)管部門對于金融領(lǐng)域反洗錢的審核力度持續(xù)加強(qiáng)，星展香港此次罰單不失為對香港金融業(yè)反洗錢領(lǐng)域強(qiáng)監(jiān)管的一個(gè)信號。同時(shí)，匯豐強(qiáng)積金計(jì)劃轉(zhuǎn)介項(xiàng)目違規(guī)被罰也為行業(yè)敲響了警鐘。

同時(shí)財(cái)聯(lián)社記者注意到，金管局也進(jìn)一步提出，要求銀行建立有效盡職審查措施，防止洗錢及恐怖分子資金籌集活動(dòng)。同時(shí)，銀行應(yīng)定期檢視以確保相關(guān)措施持續(xù)有效。

星展香港違反《打擊洗錢條例》被罰1000萬港元 釋放監(jiān)管信號

具體來看，星展銀行（香港）有限公司（星展香港）因違反《打擊洗錢條例》被金融管理專員處以1000萬港元罰款。

據(jù)調(diào)查，星展香港于2012年4月至2019年4月期間的不同時(shí)期，就進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系及在高風(fēng)險(xiǎn)情況下進(jìn)行嚴(yán)格客戶盡職審查方面的管控存有缺失，亦未能保存某些客戶的有關(guān)紀(jì)錄。在該期間星展香港亦沒有維持有效程序以履行《打擊洗錢條例》下與上述管控缺失有關(guān)的責(zé)任。

不過，財(cái)聯(lián)社記者注意到，星展香港過往并無與《打擊洗錢條例》相關(guān)的紀(jì)律處分紀(jì)錄，此次為其首次因違反上述條例受罰。此外，星展香港也已就發(fā)現(xiàn)的缺失采取補(bǔ)救措施，并已致力改善銀行打擊洗錢及恐怖分子資金籌集活動(dòng)的管控。

對于銀行在反洗錢方面的問題，金管局助理總裁（法規(guī)及打擊清洗黑錢）陳景宏表示，金管局要求銀行建立有效盡職審查措施，防止洗錢及恐怖分子資金籌集活動(dòng)。同時(shí)，銀行應(yīng)定期檢視這些措施以確保它們持續(xù)有效。

博通咨詢金融行業(yè)首席分析師王蓬博告訴財(cái)聯(lián)社記者，近年來，監(jiān)管部門對于金融領(lǐng)域反洗錢的審核力度持續(xù)加強(qiáng)，此次星展香港首次違反《打擊洗錢條例》收到1000萬港元罰單，不失為對香港金融業(yè)反洗錢領(lǐng)域強(qiáng)監(jiān)管的一個(gè)信號。

匯豐銀行轉(zhuǎn)介項(xiàng)目違規(guī)被罰2400萬港元 機(jī)構(gòu)需進(jìn)一步加強(qiáng)合規(guī)建設(shè)

另一邊，香港上海匯豐銀行有限公司（匯豐）因強(qiáng)積金計(jì)劃轉(zhuǎn)介項(xiàng)目違反相關(guān)操守要求被積金局作出譴責(zé)及罰款2400萬港元的處罰，同時(shí)相關(guān)負(fù)責(zé)人也被譴責(zé)，并被取消主事中介人負(fù)責(zé)人員資格一年半。

據(jù)了解，匯豐在2020年4月至2021年2月期間，推行一個(gè)轉(zhuǎn)介項(xiàng)目，招募沒有注冊中介人資格的人力資源機(jī)構(gòu)或招聘公司作為介紹人，向匯豐推薦潛在的強(qiáng)積金企業(yè)客戶，并為此提供轉(zhuǎn)介費(fèi)。

后經(jīng)金管局調(diào)查，積金局認(rèn)為匯豐就該項(xiàng)目沒有遵守相關(guān)操守要求，而該項(xiàng)目前負(fù)責(zé)人員葉士奇卻沒有識(shí)別不遵從相關(guān)操守要求的風(fēng)險(xiǎn)，包括提供優(yōu)待的規(guī)范，及不可用未經(jīng)注冊的人士進(jìn)行受規(guī)管活動(dòng)。因此在積金局看來，匯豐的缺失，可歸因于葉士奇作為負(fù)責(zé)人員的疏忽所引致。

在業(yè)內(nèi)分析人士看來，全球金融強(qiáng)監(jiān)管是大趨勢，上述巨額罰單，反映出兩家銀行在內(nèi)部管理存在缺位，部分管理人員對規(guī)范經(jīng)營意識(shí)存在不足，機(jī)構(gòu)需進(jìn)一步加強(qiáng)合規(guī)建設(shè)。

同時(shí)王蓬博認(rèn)為，匯豐此次罰單也為行業(yè)開展業(yè)務(wù)合規(guī)問題敲響了警鐘。在他看來，“雙罰”是國際監(jiān)管處罰的慣例，監(jiān)管對相關(guān)責(zé)任人的處罰力度不斷加大，將對從業(yè)者有更多威懾力，并促使機(jī)構(gòu)管理者進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)部管理。

“管理層必須要重視合規(guī)?！彼赋觯?dāng)前部分銀行及員工合規(guī)性和合規(guī)意識(shí)仍需提升，建議銀行將合規(guī)性融入到業(yè)務(wù)的KPI當(dāng)中，形成制度化，持續(xù)提升合規(guī)意識(shí)和經(jīng)營管理能力。