回購增持專項貸款遍地開花,客戶準入、盡調(diào)和風控如何把握?多家銀行今日首度回應(yīng)
原創(chuàng)
2024-10-25 19:03 星期五
財聯(lián)社記者 郭子碩
①建設(shè)銀行深圳市分行科技金融創(chuàng)新中心總經(jīng)理張軍介紹,客戶需符合國家產(chǎn)業(yè)戰(zhàn)略導(dǎo)向,在所屬行業(yè)或區(qū)域內(nèi)具有明顯的競爭優(yōu)勢或良好的發(fā)展?jié)摿Α?②興業(yè)銀行深圳分行行長助理薛敏指出,重點關(guān)注企業(yè)的經(jīng)營狀況、財務(wù)實力、信用記錄以及在所屬行業(yè)的地位和發(fā)展前景。

財聯(lián)社10月25日訊(記者 郭子碩)自三部門10月18日發(fā)布《關(guān)于設(shè)立股票回購增持再貸款有關(guān)事宜的通知》(下稱《通知》),鼓勵引導(dǎo)金融機構(gòu)向符合條件的上市公司和主要股東提供貸款,支持其回購和增持上市公司股票以來,首批上市公司股票回購增持專項貸款在全國各地開花。

按照《通知》,貸款金額不得高于回購增持資金的一定比例。按照利率優(yōu)惠原則,合理確定貸款利率,原則上不超過2.25%,豁免執(zhí)行利率自律約定。

截至目前,包括工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行、中國銀行、興業(yè)銀行在內(nèi)的多家商業(yè)銀行已落地上市公司股票回購增持專項貸款。商業(yè)銀行在相關(guān)貸款的客戶準入、盡調(diào)和風控層面有什么標準?有何下一步的發(fā)展計劃?

財聯(lián)社記者了解到,深圳金融監(jiān)管局聯(lián)合各金融管理部門指導(dǎo)轄內(nèi)銀行及時研究專項貸款業(yè)務(wù)實施細則,主動對上市公司客戶進行政策宣導(dǎo)和需求排查,穩(wěn)妥落地全國首單上市公司股票回購增持專項貸款。在10月25日舉辦的深圳金融監(jiān)管局組織的新聞發(fā)布會上,多家銀行就上市公司股票回購增持專項貸款的準入標準和審批流程等回應(yīng)市場關(guān)切。

相關(guān)貸款細則首次披露

《通知》顯示,21家金融機構(gòu)按照市場化、法治化原則,在依法合規(guī)、風險可控的情況下,自主決策發(fā)放貸款的條件及是否發(fā)放貸款,自擔風險,確保商業(yè)可持續(xù)。會上,部分銀行的股票回購增持專項貸款客戶準入標準首度公開。

“審慎介入上市公司及其股東股份對外質(zhì)押比例過高的股票?!苯ㄔO(shè)銀行深圳市分行科技金融創(chuàng)新中心總經(jīng)理張軍介紹,客戶需符合國家產(chǎn)業(yè)戰(zhàn)略導(dǎo)向,經(jīng)營穩(wěn)健,信用資質(zhì)良好,具備長期可持續(xù)經(jīng)營能力及還款能力,在所屬行業(yè)或區(qū)域內(nèi)具有明顯的競爭優(yōu)勢或良好的發(fā)展?jié)摿?;?yōu)先介入市值穩(wěn)定,股票二級市場交易活躍、流動性較好,納入滬深300、中證500、中證1000等指數(shù)的股票。

興業(yè)銀行深圳分行行長助理薛敏指出,重點關(guān)注企業(yè)的經(jīng)營狀況、財務(wù)實力、信用記錄以及在所屬行業(yè)的地位和發(fā)展前景。同時,在盡調(diào)過程中,銀行也會深入調(diào)研企業(yè)的資產(chǎn)負債情況、現(xiàn)金流狀況、股權(quán)結(jié)構(gòu)等關(guān)鍵信息,并對其回購增持計劃的合理性和可行性進行充分評估。

據(jù)張軍介紹,盡職調(diào)查的內(nèi)容包括借款人的組織架構(gòu)、公司治理、內(nèi)部控制及法定代表人和經(jīng)營管理團隊的資信等情況;借款人的經(jīng)營范圍、核心主業(yè)、生產(chǎn)經(jīng)營、貸款期內(nèi)經(jīng)營規(guī)劃和重大投資計劃等情況;所在行業(yè)狀況;資產(chǎn)、負債、現(xiàn)金流等真實財務(wù)狀況;回購或增持股票交易價款金額和現(xiàn)有融資性負債情況等。

在風控方面,貸后管理均是防控的重點區(qū)域。建設(shè)銀行深圳分行按照建設(shè)銀行貸后管理、擔保管理、風險分類管理等相關(guān)規(guī)定,加強股票回購增持貸款貸后管理。興業(yè)銀行表示,將加強貸后管理,監(jiān)督資金流向和使用情況,要求企業(yè)按照約定用途使用資金。同時,該行也建立多維度的風險評估體系,實時跟蹤市場動態(tài)和企業(yè)變化,確保貸款資金安全。

至少9家銀行宣布落地首批股票回購增持再貸款業(yè)務(wù)情況

財聯(lián)社記者今日獲悉,興業(yè)銀行全行已完成 20 家上市公司的股票回購增持貸款業(yè)務(wù)審批,批復(fù)總金額逾40億元。據(jù)財聯(lián)社記者不完全統(tǒng)計,目前已有工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、建設(shè)銀行、招商銀行、中信銀行、興業(yè)銀行、浦發(fā)銀行、光大銀行等銀行宣布落地首批股票回購增持再貸款業(yè)務(wù)情況。

10月20日,招商蛇口(001979.SZ)、招商港口(001872.SZ)、招商輪船(601872.SH)發(fā)布公告,披露回購增持計劃,上述公司均已獲得招商銀行深圳分行股票回購增持專項貸款額度。

自浦發(fā)銀行寧波分行完成2筆股票回購增持貸款業(yè)務(wù)的審批工作,為兩家科創(chuàng)企業(yè)提供1億元授信支持后,浦發(fā)銀行南京、廈門、廣州、杭州等分行陸續(xù)完成分行首筆股票回購增持貸款業(yè)務(wù)審批。

前述興業(yè)銀行深圳分行相關(guān)負責人表示,未來興業(yè)銀行將一如既往地做好后續(xù)貸款投放工作,加強對貸款資金的監(jiān)督與管理,確保貸款資金??顚S?,推動上市公司充分運用回購、股東增持等手段進行市值管理,助力維護資本市場的穩(wěn)定運行。

截至今日,平安銀行全國范圍內(nèi)已與超200家上市公司進行了貸款意向接洽,其中已初步達成貸款合作意向且進入業(yè)務(wù)流程超50家,已達成意向上市公司涵蓋高端制造、生物醫(yī)藥及交通運輸?shù)榷鄠€行業(yè)。浦發(fā)銀行已與超過170家上市公司達成合作意向,涵蓋集成電路、光學電子、生物醫(yī)藥、交通運輸、高端制造等多個行業(yè);興業(yè)銀行正積極對接超120家各領(lǐng)域領(lǐng)軍上市公司。

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