期貨公司數(shù)字化轉(zhuǎn)型“火熱”進(jìn)行中 金融科技賦能行業(yè)提質(zhì)提效
原創(chuàng)
2024-06-21 17:07 星期五
陳侃迪
①數(shù)字化就是通過數(shù)據(jù)的使用來創(chuàng)新業(yè)務(wù)形態(tài)。在信息化過程中,數(shù)據(jù)只是基礎(chǔ),而在數(shù)字化過程中,數(shù)據(jù)是生產(chǎn)力。
②如何讓員工接受并適應(yīng)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的變化,培養(yǎng)他們的數(shù)字化技能和思維,也是期貨公司應(yīng)該關(guān)注的重點(diǎn)。

財(cái)聯(lián)社6月21日訊(編輯 陳侃迪)今日上午,第13屆中國(guó)(廣州)國(guó)際金融交易·博覽會(huì)正式開幕,不少金融公司以及實(shí)體企業(yè)紛紛亮相展示創(chuàng)新成果,而這其中也不乏期貨公司的身影。

財(cái)聯(lián)社注意到,近幾年,期貨公司在數(shù)字化轉(zhuǎn)型方面的投入力度越來越大。隨著《數(shù)字中國(guó)建設(shè)整體布局規(guī)劃》的深入實(shí)施,數(shù)字化轉(zhuǎn)型已成為各行各業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的重要途徑。據(jù)媒體報(bào)道,2017年至2022年期間證券公司在信息技術(shù)領(lǐng)域累計(jì)投入近1500億元。

而期貨行業(yè)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型也已是大趨所勢(shì),應(yīng)用好金融科技,促進(jìn)期貨市場(chǎng)功能發(fā)揮,則成為期貨公司突圍發(fā)展的必經(jīng)之路。

那么什么是期貨公司數(shù)字化?又該如何賦能?

中期協(xié)發(fā)文指出,當(dāng)前期貨公司的各類系統(tǒng)普遍缺乏對(duì)業(yè)務(wù)的整體支持,各類業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)存放分散,信息隔離,缺乏整合。因此,期貨公司在操作層面上完全依靠人工在各個(gè)孤島系統(tǒng)中完成信息數(shù)據(jù)的調(diào)閱、同步、審核等操作,導(dǎo)致工作效率低、耗時(shí)長(zhǎng)、人力成本高、業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)大。

頭部期貨公司正引領(lǐng)數(shù)字化,獨(dú)創(chuàng)“利器”提升服務(wù)質(zhì)量

中期協(xié)還指出,相比操作層面的痛點(diǎn)更重要的是,隨著期貨公司多元化業(yè)務(wù)的開展,數(shù)據(jù)信息割裂情況將愈發(fā)嚴(yán)重,不僅體現(xiàn)在期貨經(jīng)紀(jì)賬戶內(nèi)部的管理方面,甚至經(jīng)紀(jì)賬戶、資產(chǎn)管理賬戶、基金賬戶、風(fēng)險(xiǎn)子公司賬戶之間的客戶數(shù)據(jù)均處于割裂狀態(tài)。作為公司最核心資產(chǎn)的客戶數(shù)據(jù),不僅得不到有效的挖掘管理,甚至難以做到直觀的查閱。

專攻金融數(shù)字化的某科技公司相關(guān)負(fù)責(zé)人解釋稱,總的來說,數(shù)字化就是通過數(shù)據(jù)的使用來創(chuàng)新業(yè)務(wù)形態(tài)。在信息化過程中,數(shù)據(jù)只是基礎(chǔ),而在數(shù)字化過程中,數(shù)據(jù)是生產(chǎn)力。但在實(shí)際業(yè)務(wù)中,信息化和數(shù)據(jù)化也是互相配合,缺一不可。

“目前,我國(guó)期貨公司的數(shù)字化程度相比證券、銀行等金融機(jī)構(gòu)而言都要弱得多,相當(dāng)一部分期貨公司的發(fā)展仍然高度依賴經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)?!?上述負(fù)責(zé)人表示,期貨公司必須充分發(fā)揮金融科技的作用,搭建起屬于自己的信息系統(tǒng)。國(guó)內(nèi)某些頭部期貨公司,其數(shù)字化進(jìn)程較快,擁有高便利性的期貨交易APP。這些APP能夠提供24小時(shí)開戶、實(shí)時(shí)行情展示、綜合財(cái)富管理等服務(wù),在獲客、留存等方面發(fā)揮了不可取代的作用。

對(duì)于數(shù)字化如何具體賦能期貨公司,某期貨公司總經(jīng)理陳先生向財(cái)聯(lián)社介紹到,目前該公司以基本面研究為核心,構(gòu)建了宏觀、產(chǎn)業(yè)與市場(chǎng)三位一體的研究體系,獨(dú)創(chuàng)“5W”風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng),圍繞產(chǎn)業(yè)企業(yè)在基差、點(diǎn)價(jià)、套保與庫(kù)存管理等核心環(huán)節(jié),形成趨勢(shì)研判、基差預(yù)判、階段定價(jià)、動(dòng)態(tài)套保、庫(kù)存量化與策略定制一系列特色服務(wù)模塊。

他表示,其公司旗下數(shù)智量化平臺(tái),不僅提升了企業(yè)內(nèi)部管理效率,更以科技金融的力量,為實(shí)體經(jīng)濟(jì)注入了新的活力。這一創(chuàng)新舉措,正是利用先進(jìn)技術(shù)提升金融服務(wù)質(zhì)量和效率的生動(dòng)體現(xiàn)。

財(cái)聯(lián)社還注意到,其他期貨公司也紛紛有自己獨(dú)創(chuàng)的“利器”。例如,華南一期貨公司通過完成商業(yè)智能(BI)平臺(tái)建設(shè),包括自助分析、可視化大屏等能力,建設(shè)員工平臺(tái)(RPA),實(shí)現(xiàn)交割結(jié)算等;中部一家期貨公司多個(gè)部門則成功將RPA技術(shù)應(yīng)用于開閉市、交易巡檢、網(wǎng)關(guān)重啟、機(jī)器重啟等日常運(yùn)維工作中,有效規(guī)避了人為操作失誤,實(shí)現(xiàn)了多系統(tǒng)多機(jī)器同時(shí)操作。

據(jù)財(cái)聯(lián)社了解,華南一家期貨公司則是早早在2021就運(yùn)用了包括OCR技術(shù)、人臉識(shí)別、生物識(shí)別技術(shù)、雙向視頻和數(shù)字證書等金融科技技術(shù),對(duì)客戶的身份進(jìn)行多重識(shí)別和認(rèn)證。同時(shí),系統(tǒng)也利用Workflow流程引擎技術(shù),支持了業(yè)務(wù)流程的動(dòng)態(tài)引擎配置和技術(shù)手段的場(chǎng)景配置。

此外,前述某期貨公司總經(jīng)理陳先生還向財(cái)聯(lián)社總結(jié),如何讓員工接受并適應(yīng)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的變化,培養(yǎng)他們的數(shù)字化技能和思維,也是期貨公司應(yīng)該關(guān)注的重點(diǎn)。期貨機(jī)構(gòu)需要構(gòu)建一種支持?jǐn)?shù)字化轉(zhuǎn)型的組織文化,鼓勵(lì)創(chuàng)新和變革,打破傳統(tǒng)的層級(jí)和部門壁壘。

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